Раз в три-четыре месяца появляется такая новость.
Скиньте мне документы в ватсапчик и покажите карты на которые переводите … это очень по банковски…
Как раз криптовалюты попадали. Совпадение или знак?)
Появляются то появляются, но сегодня например по “Говорит Москва” такие вещи говорили, а не в какой-то там желтой прессе. Это утка? Такие сообщения были и раньше, но при этом сам Сбербанк говорил тогда, что это лажа и они не вмешиваются в этот процесс. А сейчас что?
в любой непонятной ситуации - пользуйтесь 51-й ст. Конституции РФ.
Это хайп. Одни напечатают - сотни повторят. Реакция, судя даже по здешним комментариям, есть. А что еще СМИ надо?
У авито десятки миллионов продаж в год.
Не совсем понимаю, как физически можно такой объем проверять.
Ты так говоришь, как будто кто-то руками сидит проверяет. Нейросеть какая-нибудь вычисляет сценарии похожие на подозрительные.
Но пишут то именно о личных звонках из банка с просьбой предоставить документы… И надо понимать что речь не конкретно об авито, а о денежных переводах вообще, которых только с использованием мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» совершают более 10 млн операций в день. Никакую системную проверку этого массива организовать невозможно.
на самом деле она давно уже есть.
это невозможно. никакая программа не определит цели моего перевода в 1000 руб. а значит и не будет это делать.
Зачем ей определять цель если достаточно найти закономерности в поведении коммерсантов?
Не нужно определять цель перевода, нужно определять регулярные поступления от разных плательщиков. И уже с такими адресно разбираться.
Коммерсантов найти можно по обороту и периодичности, но это отдельный случай. 99% переводящих деньги это не касается.
Big Data это немного о другом.
Солидный аргумент.
В приведенной вами статье все разжевано более подробно.
Как то всегда с недоверием относился к хайпу вокруг криптовалют, когда знакомые и коллеги, на взлете год назад инвестировали.
Вот именно там все предельно подробно разжевано. Что банк при желании может вычислить любую аномальную активность пользователя, а после уже ему при необходимости позвонит человек. Что мы и наблюдаем. И понятное дело тут будут ошибки и будут звонить тем, кто никакой не коммерсан и ничего не отмывает.